Skip to content
Contact Us: 03-3724722 | 055-9781688 | [email protected]

תביעה נזיקית נגד יועץ השקעות

Michael Decker

דרור שניידר

מענה יעיל,זריז,מקצועי ואנושי

מתי ניתן להגיש תביעה נזיקית נגד יועץ השקעות? תחום ההשקעות מתפתח בצורה אדירה בשנים האחרונות, ואנשים רבים משקיעים את כספיהם באמצעות יועץ. השקעות אלה מתבררות לא פעם כשגויות והמשקיעים חווים הפסדי עתק, אשר הם מעוניינים לתבוע בגינם. באילו מקרים הדבר אפשרי, וכיצד מתנהלות תביעות מעין אלה? על כך יסביר במאמר זה עורך הדין מיכאל דקר, שותף במשרדנו ומומחה לדיני נזיקין ומשפט מסחרי.

משרד עורכי הדין שלנו, בעל סניפים בירושלים ובתל אביב, מתמחה בדיני נזיקין ובמשפט מסחרי. לעורכי הדין ממשרדנו ניסיון רב במתן שירותי ייעוץ וייצוג משפטי במגוון סוגיות, לרבות הפרות חוזה, פיצויים נזיקיים ועוד. עורכי ועורכות הדין ממשרדנו מלווים את לקוחותיהם לאורך כל שלבי ההליך הנזיקי, ומעניקים מענה משפטי מקיף המותאם לצרכיהם ולדרישות כל הליך באופן פרטני.

תביעה נזיקית נגד יועץ השקעות

מה עושים כאשר עצה שגויה בעניין השקעה מובילה להפסדים?

תחום ההשקעות התפתח מאוד בשנים האחרונות. יותר ויותר ישראלים מבינים כי הכנסותיהם מעבודה אינן מספיקות על מנת להתפרס ברמה שהיו רוצים. כתוצאה מכך, רבים מחפשים מסלולי השקעה אשר, בשאיפה, יניבו להם הכנסות עתידיות גבוהות. למרבית האנשים אין את הידע והמשאבים להשקיע כספים לבדם. כאן נכנסים לפעולה יועצי ההשקעות, אשר תפקידם להציע מסלולי השקעה מתאימים ללקוחות ולהנחות אותם היכן כדאי להם להשקיע את כספם. מה קורה כאשר השקעה מתבררת כשגויה או שנפלו פגמים בהתנהלות יועצי ההשקעות, באופן אשר גרם לנזקים בדמות הפסדים כספיים? מדובר בנושא אשר מטריד לא מעט ישראלים שנפלו קורבן להתנהלות כזו. להלן נסביר על האפשרויות המשפטיות הזמינות עבורם.

יועצי השקעות כפופים לפיקוח אדוק על פי חוק

על רקע החשש המובן מניצול מעמדם של יועצי ההשקעות לרעה, נחקק בשנת 1995 חוק המסדיר את העיסוק בייעוץ השקעות. החוק מחייב יועצי השקעות לפעול תחת רישיון, וקובע רשימה ארוכה של חובות אשר הוטלו עליהם, במטרה למנוע מעילה בתפקידם. חובות אלה כוללות, בין היתר, חובת נאמנות ללקוח, איסור על ניגוד עניינים, חובות שמירה על סודיות, איסור על קבלת טובות הנאה ועוד. אי מילוי חובות אלה עשוי להוות בסיס לשלילת הרישיון אשר ניתן ליועצי השקעות, העמדתם לדין וכן חשיפתם לתביעות אזרחיות מצד לקוחותיהם.

כיצד יכול לבוא לידי ביטוי נזק של יועץ השקעות?

אחת החובות החשובות הקבועות בחוק המסדיר את העיסוק בייעוץ השקעות היא החובה ליידע את הלקוחות בצורה נרחבת על הסיכונים הכרוכים בהשקעות המוצעות להם. אופן היידוע משתנה בין לקוחות שונים. על לקוחות שהינם ידועים ומנוסים יותר בתחום ההשקעות עשויה לחול חובת יידוע מצומצמת יותר לעומת לקוחות אשר נעדרים את הידע הבסיסי בתחום. כאשר חובת היידוע מופרת באופן שבו לא סופק מידע המותאם ללקוח הספציפי, הדבר עשוי להיחשב כרשלנות מצד יועץ ההשקעות. כך גם חייבת להיות התאמה בין רמת הסיכון בהשקעה הנבחרת על-ידי הלקוח לבין ההשקעות הנעשות בשמו. אי מילוי חובות אלה והחובות הנוספות אשר יועצי השקעות כפופים אליהן עשוי להוות עילות תביעה נוספות מסוג רשלנות, הפרת חובה מכוח החוק (״הפרת חובה חקוקה״) ועוד.

חשוב לדעת כי בתי המשפט מחילים פרשנות מרחיבה לתחום ייעוץ ההשקעות, ומחייבים ברשלנות גם את מי שמציעים שירותים של ייעוץ השקעות ללא רישיון ייעוץ השקעות. דוגמה לכך ניתן למצוא בפסק דין של בית המשפט המחוזי בתל-אביב משנת 2015. בפסק דין זה פסק בית המשפט פיצויים בסך למעלה מ-2.5 מיליון ש״ח עבור אדם אשר נעזר בחברו לצורך השקעה בחברת אופציות שנוהלה על-ידי חברו, וחווה הפסדי עתק. חברו לא היה יועץ השקעות, ובהתאם לא יכול היה להציע שירותים מעין אלה. מקרה זה מלמד כי בתי המשפט קשובים מאוד לנושא ואינם מהססים לפצות משקיעים תמימים אשר תלו את יהבם במי שהתרשלו בייעוץ שנתנו להם.

תביעה נזיקית נגד יועץ השקעות – צרו קשר עם עורך דין מומחה לדיני נזיקין ומשפט מסחרי

במאמר זה הסברנו בהרחבה על הדרכים להגיש תביעה נגד יועץ השקעות ומי שעסקו בייעוץ השקעות בגין רשלנות והפרת חובותיהם על פי חוק. אם יש לכם שאלות פרטניות או צורך בסיוע בנושא, ניתן לפנות אל משרדנו ונשמח לעזור. צרו עמנו קשר באמצעות מספרי הטלפון וכתובת הדואר האלקטרוני המופיעים מטה לצורך קביעת פגישת ייעוץ עם עורך דין בירושלים או בתל-אביב. משרדנו עוסק במשפט מסחרי ודיני נזיקין, ומנוסה בייצוג לקוחות בתביעות פיצויים במגוון רחב של סוגיות משפטיות.

בעיית העברת כסף מחו''ל לבנק בישראל

: 03-3724722

        055-9781688

 [email protected]

צרו קשר

Scroll To Top